مقاله مفاسد مالی و پول شویی

اختصاصی از نیک فایل مقاله مفاسد مالی و پول شویی دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

دانلود مقاله مفاسد مالی و پول شویی
نوع فایل : Word
تعداد صفحات :55
فهرست و پیشگفتار

موضوع پول شویی از لحاظ واژه شناسی ، اولین بار پس از رسوایی «واتر گیت» مطرح شد. لیکن این پدیده اصولا“ همزمان با پیدایش پول و رواج نظام پایه پولی ، مد نظرر متفکران اقتصادی ـ سیاسی قرار گرفته است .
در حقیقت روند پول شویی و دلیل انجام آن بستگی به شرایط اقتصادی جامعه دارد . معمولا“ در جوامع دیکتاتوری ، سیاستمدارانی هستند که پولهای کثیف را بدست می آورند . بامطالعه تاریخ متوجه می شویم که بسیاری از سیاستمداران هم از این پدیده دراهداف سودجویانه خود زمینه های استفاده های نابجا از فعالیتهای غیر رسمی را داشته اند . این شرایط در کشورهایی که اقتصاد متمرکز دولتی در آن جریان دارد، درآمدهای نا مشروع و غیر قانونی نیز از این طریق بدست می آید که برای سالم سازی و تطهیر آن اقدام به پول شویی می کنند.
برای مثال بعضی از دولت های پیشین کشورهای کمونیستی مثل رئیس جمهور لهستان 5/1 میلیارد دلار از طریق نقل و انتقال غیر قانونی پول بدست می آورد و در چین کارخانهه موتور سیکلت سازی یک میلیارد دلار پول شویی داشته است .
بررسی نظام اقتصادی کشورها نشان می دهد که هر چه از یک سیستم اقتصادی رقابتی متکی به مالکیت فردی دور شویم ، شرایط مناسب تری برای چنین اعمالی به وجود می آید و این یک اصل کلی است .
ـ تعریف
پول شویی زمانی اتفاق می افتد که درآمد های کسب شده توجیه قانونی ندارد و برای اینکه از حالت غیر قانونی خارج شوند و مشکل پولهای معمول را به خود بگیرند، به وسیلهه پول شویی تطهیر می شوند .
پول شویی به مجموعه عملیاتی گفته میشود که شخص یا اشخاص حقیقی یا حقوقی برای مشروعیت بخشیدن به درآمدهای نامشروع آن عملیات انجام می دهند . انواع پولهایی که میی تواند به صورت نا مشروع در جامعه مطرح باشد، به سه گروه پولهای کثیف و یا پولهای آغشته به خون ، پولهایی سیاه و پولهای خاکستری تقسیم می شود .
پولهای خاکستری ، درآمدهای حاصل از فروش کالا و یا انجام دادن کارهای تولیدی است، ولی از نظارت دولت پنهان می ماند و دولت از آنها بی اطلاع است که معمولا“ برای فرار از مالیات این کارها را انجام می دهند .
پولهای سیاه پولهای حاصل از قاچاق کالا است ، به طوری که درآمدهای حاصل از قاچاق کالا و شرکت در معاملات پر سود دولتی که خارج از عرف طبیعی در جامعه صورت می گیرد، باعث پیداش این پول می شود .
پولهای کثیف یا پولهای آغشته به خون ، مربوط به نقل و انتقال مواد مخدر است .
ـ مراحل عملیات پول شویی
1ـ ایجاد پول غیر قانونی
2ـ سند سازی مالی
3ـ اختلاط مالی
4ـ تشویق پول شویی
نمودار نمایش مراحل
پول شویی
آمار مربوط به پول شویی
ـ فن آوری و خدمات مالی اینترنتی
ـ بازرگانی الکترونیک
ـ خدمات مالی اینترنتی
ـ مقابله با پول شویی
واکنش جهانی در مقابل پول شویی
مقررات مبازه با پول شویی
شرایط اسلامی مبادله ،مانعی بالقوه در مقابل پول شویی
نتیجه گیری :
منابع :
چکیده :
بازار کار یکی از اصلی ترین بازارهای اقتصادی است که از ارتباط بسیار قوی با سایر بازارها برخوردار است که تحت عوامل مؤثر بر عرضه و تقاضای نیروی کار است .
بر اساس آخرین نتایج سر شماری عمومی نفوس و مسکن در سال 1375 ،جمعیت استان مرکزی 1228812 نفر بوده که نزدیک به 67/76 درصد آن را جمعیت 10 ساله و بیشتر یا همان عرضه بالقوه نیروی کار تشکیل داده است که در این سال 9/35 درصد از جمعیت 10 ساله و بیشتر را جمعیت فعال استان را تشکیل داده است . در سال 1375 از کل جمعیت فعال استان 312790 نفر در بخشهای مختلف اقتصادی فعالیت نموده اند که نتیجه تعامل عرضه و تقاضای نیروی کار نرخ بیکاری 5/7 درصد بوده است در سال 1379 بر اساس اطلاعات حسابهای منطقه ای مرکز آمار ایران ،محصول ناخالص داخلی به قیمت بازار استان در حدود 5/14727 میلیارد بوده که 27/2 درصد کل GDPm کشور را تشکیل میدهد با توجه به تعداد شاغلین (حدود 320000)،متوسط سهم هر نیروی در کار استان در ایجاد محصول ناخالص داخلی به قیمت بازار معادل 023/46 میلیون ریال می باشد.
شرایط آینده جمعیتی و بازار کار استان از عواملی همچون بهره وری تولید ،ظرفیت های تولید ،نرخ مشارکت نیروی کار ،با تکفل … تأثیر می پذیرد که هریک موضوعی قابل بحث است ،که می توان تعیین میزان تحرک کی ایجاد شده در گروههای مختلف جمعیتی ،حداقل صرف عرضه نیروی کار را برآورد نمود با مجموع فرضی در خصوص نرخ بیکاری ،بهره وری نیروی کار ،رشد اقتصادی و … میزان تقاضای کار را برآورد نمود...
مقدمه :
بازار کار یکی از مهمترین بازارهای اقتصاد است که درآن عرضه و در تقاضای نیروی کار و همچنین تعادل آن مورد بررسی قرار می گیرد . در بسیاری از مباحث توسعه و در بررسی عوامل تأثیر گذار بر توسعه ،از نیروی کار به عنوان مهمترین عامل تولید یاد می شود که حتی با استفاده صحیح و کارآمد از آن می توان نواقص و محدودیتهای سایر عوامل را جبران نمود. امروزه اشتغال و بیکاری در کنار مفاهیمی همچون ،تورم، توزیع درآمد و … از مهمترین موضوعاتی است که مورد توجه اکثر برنامه ریزان و سیاست گذاران اقتصادی ،بخصوص در کشورهای در حال توسعه قرار گرفته است . در تمامی کشورها ،سعی و هدف آن است که نه تنها از ظرفیت تمامی عوامل و از جمله نیروی کار استفاده شود ،بلکه تیبعات منفی حاصل بیکاری این عوامل از ابعاد اقتصادی ، اجتماعی و سیاسی در حداقل ممکن و قابل کنترل گردد بدین منظور بایستی عناصر بازار کار که همان عرضه و تقاضا نیروی کار مورد بررسی قرار گیرد .
الف -کلیات تحقیق :
الف –1-هدف تحقیق:
الف-2-سؤالات تحقیق :
الف- 3-روش تحقیق:
اطلاعات جمعیتی
تکامل ساختاری جمعیتی :
نرخ مشارکت
بار تکفل
تحلیل وضع و تقاضای نیروی کار
1- بخش کشاورزی
2- بخش صنعت
3-بخش خدمات
تعادل بازار کار
تحولات بازار کار استان تا سال 1385
پیشنهادات :
منابع
جدول 1- جمعیت استان بر حسب جنس و منطقه (75-1355)
جدول 2- درصد باسوادی در جمعیت 6 ساله و بیشتر به تفکیک شهری – روستایی (75-1355)
جدول 3- نسبت شهر نشینی در استان (75-1355) ( درصد)
جدول 4- متوسط رشد سالانه جمعیت در استان و نقاط شهری و روستایی
جدول 5- بار تکفل در استان ،مناطق شهری ،روستایی (75-1355)
جدول شماره 6-ساختار نسبی جمعیت بر گروههای سنی (درصد )دوره 75-1355
جدول شماره 7 تعداد و نسبت نیروی کار 10 ساله به بالا و تعداد درصد شاغلین و بیکاران بر حسب جنس
جدول 9-رونداشتغال در استان به تفکبک گروههای عمده شاغلی
جدول 10-سهم اشتغالگرئیهای عمده شغلی در سالهای (75-1355)
تعریف اقتصاد زیرزمینی:
الف- بخش خانوار:
ب- بخش غیر رسمی:
ج- بخش نامنظم:
1-فرار از مالیات :
2-فرار از قوانین و مقررات اقتصادی :
3-فرار از کاغذ بازی :
2- سوءاستفاده از مزایای تأمین اجتماعی :
3- مهاجرت غیر قانونی :
د-بخش غیر قانونی:
ماهیت فعالیت اقتصاد زیرزمینی :
علل به وجود آمدن اقتصاد زیر زمینی:
آثار زیانبار اقتصاد زیرزمینی :
اثراقدامات اقتصاد زیر زمینی بر جامعه:
روشهای اندازه گیری ابعاد اقتصاد زیر زمینی :
نتیجه گیری :
منابع :