فصل اول: کلیات تحقیق
1-1- مقدمه..................................................................................................................................
3
1-2- بیان مسأله............................................................................................................................
3
1-3- ضرورت و اهمیت تحقیق...................................................................................................
5
1-4- اهداف تحقیق......................................................................................................................
8
1-4-1- اهداف اصلی تحقیق...................................................................................................
8
1-4-2- اهداف ویژه تحقیق.....................................................................................................
8
1-4-3- هدف کاربردی...........................................................................................................
8
1-5- فرضیات تحقیق...................................................................................................................
8
1-5-1- فرضیات اصلی...........................................................................................................
8
1-5-2- فرضیات فرعی...........................................................................................................
8
1-6- بیان متغیرهای مورد بررسی در غالب یک مدل مفهومی......................................................
9
1-7- شرح مفاهیم و اصطلاحات.................................................................................................
9
1-7-1- تعاریف مفهومی..........................................................................................................
9
1-7-2- تعاریف عملیاتی.........................................................................................................
11
1-8- قلمرو تحقیق.......................................................................................................................
12
1-8-1- قلمرو موضوعی.........................................................................................................
12
1-8-2- قلمرو مکانی...............................................................................................................
12
1-8-3- قلمرو زمانی................................................................................................................
12
فصل دوم: مبانی نظری و پیشینه تحقیق
2-1- مقدمه..................................................................................................................................
14
2-1-1- بازاریابی داخلی..........................................................................................................
14
2-1-1-1- مزیت بازاریابی داخلی..........................................................................................
15
2-1-1-2- مفهوم بازاریابی داخلی ........................................................................................
16
2-1-1-3- اصول اساسی بازاریابی داخلی.............................................................................
18
2-1-1-4- عناصر بازاریابی داخلی.........................................................................................
19
2-1-1-5- ارتباط بین فعالیتهای بازاریابی داخلی و خارجی..................................................
20
2-1-1-6- گامهای بازاریابی داخلی........................................................................................
21
2-1-1-7- ارتباط بین بازاریابی داخلی و خارجی..................................................................
22
2-1-1-8- ارتباط بین بازاریابی داخلی و رضایتمشتری........................................................
23
2-1-1-9- ارتباط بین بازاریابی داخلی و اجزای استراتژیهای بازاریابی.................................
24
2-1-2- استراتژیهای بازاریابی و بازاریابی خدمات..................................................................
25
2-1-2-1- تعاریف بازاریابی..................................................................................................
25
2-1-2-2- ترکیب عناصر بازاریابی........................................................................................
26
2-1-2-2-1- تقسیم بندی بازار.............................................................................................
26
2-1-2-2-2- هدف گیری در بازار........................................................................................
27
2-1-2-2-3- جایگاه یابی دربازار.........................................................................................
27
2-1-2-2-4- آمیخته بازاریابی...............................................................................................
28
2-1-2-2-4-1- طراحی محصول (کالا)................................................................................
28
2-1-2-2-4-1-1- طبقه بندی کالا.......................................................................................
30
2-1-2-2-4-1-2- تصمیم گیری درباره صفات کالا.............................................................
30
2-1-2-2-4-1-3- تصمیم گیری درباره نامگذاری و مارک محصول....................................
31
2-1-2-2-4-2- استراتژی های قیمت گذاری.......................................................................
31
2-1-2-2-4-2-1- قیمت گذاری در انواع مختلف بازارها....................................................
32
2-1-2-2-4-2-2- فرایند قیمت گذاری................................................................................
32
2-1-2-3-4-2-3- عوامل مؤثر در قیمت گذاری..................................................................
35
2-1-2-2-4-2-4- استراتژی اصلاح قیمت...........................................................................
36
2 -1-2-2-4-3- کانالهای توزیع............................................................................................
36
2-1-2-2-4-3-1- وظایف کانالهای توزیع...........................................................................
36
2-1-2-2-4-3-2- واسطه های بازاریابی...............................................................................
37
2-1-2-2-4-3-3- طراحی کانالهای توزیع............................................................................
37
2-1-2-2-4-3-4- مراحل طراحی کانالهای توزیع................................................................
38
2-1-2-2-4-3-5- شبکه توزیع.............................................................................................
38
2-1-2-2-4-4- ترفیع و تشویق...............................................................................................
39
2-1-2-2-4-4-1- تعیین ترکیب فعالیتهای ترفیعی و تشویق................................................
40
2-1-2-2-4-4-2- عوامل مؤثر در ترکیب ترفیع...................................................................
40
2-1-2-2-4-4-3- اجزای آمیخته ترفیع و تشویق.................................................................
40
2-1-2-3- بازاریابی خدمات.....................................................................................................
43
2-1-2-4- خدمات....................................................................................................................
44
2-1-2-5- ویژگیهای خدمات...................................................................................................
44
2-1-2-6- تفاوت خدمات و محصولات فیزیکی ....................................................................
46
2-1-2-7- آمیخته بازاریابی خدمات ........................................................................................
46
2-1-2-8- استراتژی بازاریابی و رضایت مشتری ....................................................................
49
2-1-2-8-1- استراتژی ارائه محصول و رضایت مشتری........................................................
49
2-1-2-8-2- استراتژی قیمت و رضایت مشتری....................................................................
50
2-1-2-8-3- استراتژی ترفیع و رضایت مشتری....................................................................
50
2-1-2-8-4- استراتژی توزیع و رضایت مشتری....................................................................
51
2-1-3- رضایت مشتری............................................................................................................
52
2-1-3-1- ارتباط به مشتری...................................................................................................
52
2-1-3-2- تعریف مشتری.......................................................................................................
52
2-1-3-3- انواع مشتری...........................................................................................................
53
2-1-3-4- چرخه ارزش- رضایت- سودآوری.......................................................................
54
2-1-3-5- رضایت مشتری......................................................................................................
55
2-1-3-6- مفهوم رضایت مشتری ..........................................................................................
55
2-1-3-7- عوامل مؤثر در رضایت مشتریان............................................................................
56
2-1-3-8- مهمترین اثرات رضایت مشتری بر فرایندهای سازمان .........................................
57
2-1-3-9- تأثیر رضایت و وفاداری مشتری............................................................................
58
2-1-3-10- سنجش رضایت مشتری......................................................................................
59
2-1-3-11- روشهای اندازه گیری رضایت مشتری.................................................................
59
2-1-3-12- شاخصهای رضایتمندی مشتری...........................................................................
60
2-1-3-12-1- شاخص رضایت مشتری در آمریکا................................................................
61
2-1-3-12-2- شاخص های رضایت مشتری اروپا...............................................................
62
2-1-3-12-3- شاخص های رضایت مشتری سوئیس...........................................................
64
2-1-3-12-4- شاخص های رضایت مشتری مالزی..............................................................
64
2-1-3-13- مدلهای اندازه گیری رضایت مشتری...................................................................
65
2-1-3-13-1- مدل کانو .......................................................................................................
67
2-1-3-13-1-1- کاربردهای مدل کانو ................................................................................
68
2-1-3-13-2- مدل فورنل.......................................................................................................
68
2-1-3-13-3- مدل اسکپر.......................................................................................................
69
2-1-3-13-4- مدل سروکوال..................................................................................................
69
2-1-4- وفاداری مشتری............................................................................................................
70
2-1-4-1- مفهوم وفاداری مشتری ..........................................................................................
71
2-1-4-2- ماهیت وفاداری......................................................................................................
71
2-1-4-3- انواع وفاداری.........................................................................................................
72
2-1-4-4- مزایای وفاداری.......................................................................................................
74
2-1-4-5- وفاداری به نام تجاری.............................................................................................
75
2-1-4-6- طبقه بندی مقیاس های وفاداری به نام تجاری........................................................
75
2-1-4-7- وفاداری مشتری و تأثیر آن بر درآمد شرکت...........................................................
77
2-1-4-8- مدیریت وفاداری....................................................................................................
77
2-1-4-9- ارزش وفاداری مشتری............................................................................................
77
2-1-4-10- تعریف ارزش.......................................................................................................
78
2-1-4-11- رابطه میان ارزش و وفاداری................................................................................
79
2-1-4-12- رابطه بین رضایت مشتری و وفاداری...................................................................
80
2-1-2- پیشینه تحقیق..................................................................................................................
83
2-1-2-1- تاریخچه بیمه ...........................................................................................................
83
2-1-2-1-1- تاریخچه بیمه در جهان ......................................................................................
83
2-1-2-1-2- سیر تحول بیمه .................................................................................................
84
2-1-2-1-3- تاریخچه بیمه در ایران......................................................................................
85
2-1-2-1-4- جایگاه صنعت بیمه بعد از انقلاب اسلامی ایران................................................
86
2-1-2-1-5- تاریخچه شرکت بیمه ایران................................................................................
86
2-1-2-2- تحقیقات پیرامون بازاریابی داخلی ..........................................................................
88
2-1-2-2-1- مطالعات داخلی.................................................................................................
88
2-1-2-2-2- مطالعات خارجی .............................................................................................
89
2-1-2-3- تحقیقات پیرامون آمیخته بازاریابی...........................................................................
94
2-1-2-3-1- مطالعات داخلی..................................................................................................
94
2-2-3-2- مطالعات خارجی ...................................................................................................
96
2-1-2-4- تحقیقات پیرامون رضایت مشتری...........................................................................
97
2-1-2-4-1- مطالعات داخلی.................................................................................................
97
2-1-2-4-2- مطالعات خارجی .............................................................................................
99
2-1-2-5- مطالعات پیرامون وفاداری مشتری...........................................................................
100
2-1-2-5-1- مطالعات داخلی.................................................................................................
100
2-1-2-5-2- مطالعات خارجی ..............................................................................................
101
فصل سوم: روش شناسی تحقیق
3-1- مقدمه ...............................................................................................................................
104
3-2- روش تحقیق......................................................................................................................
104
3-3- جامعه آماری......................................................................................................................
105
3-4- روش نمونه گیری و حجم نمونه .......................................................................................
105
3-5- منابع و ابزار گردآوری داده ها ...........................................................................................
106
3-6- روایی..................................................................................................................................
108
3-7- پایایی................................................................................................................................
108
3-8- روش تجزیه و تحلیل داده ها ..........................................................................................
110
فصل چهارم: تجزیه و تحلیل داده ها
4-1- مقدمه ...............................................................................................................................
112
4-2- آمار توصیفی......................................................................................................................
113
4-2-1- بررسی ویژگیهای جامعه از لحاظ جنسیت مشتریان....................................................
113
4-2-2- بررسی ویژگیهای جامعه از لحاظ وضعیت سنی مشتریان............................................
114
4-2-3- بررسی ویژگی جامعه از لحاظ سطح تحصیلات مشتریان............................................
115
4-2-4- بررسی ویژگیهای جامعه از لحاظ جنسیت کارکنان ....................................................
116
4-2-5- بررسی ویژگیهای جامعه از لحاظ سابقه تحصیلی کارکنان .........................................
117
4 -2-6-بررسی ویژگی جامعه از لحاظ سابقه خدمت کارکنان.............................................
118
4-3- انجام تحلیل عاملی به منظور شناخت متغیرهای مکنون ...................................................
124
4-4- شاخص KMO و آزمون بارتلت.......................................................................................
125
4-5- تحلیل عاملی اکتشافی متغیر بازاریابی داخلی.....................................................................
126
4-6- تحلیل عاملی اکتشافی متغیر استراتژیهای بازاریابی ...........................................................
127
4-7- تحلیل عاملی اکتشافی متغیرهای رضایت و وفاداری.........................................................
129
4-8- تحلیل عاملی تأییدی متغیرهای پژوهش............................................................................
131
4-9- نیکویی برازش..................................................................................................................
132
4-10- مدل اندازه گیری متغیر گرایش بازاریابی داخلی.............................................................
133
4-11- مدل اندازه گیری متغیر استراتژی های بازاریابی ............................................................
136
4-12- مدل اندازه گیری متغیرهای رضایت و وفاداری مشتری...................................................
141
4-13- آزمون فرضیات تحقیق توسط مدل معادلات ساختاری.....................................................
145
4-14- مدل ساختاری تحقیق (بررسی مدل اصلی تحقیق) .........................................................
147
فصل پنجم: نتیجه گیری و پیشنهادات
5-1- مقدمه..................................................................................................................................
151
5-2- برازش مدل نهایی..............................................................................................................
151
5-3- نتایج آزمون فرضیات........................................................................................................
153
5-3-1- آزمون فرضیات فرعی...................................................................................................
153
5-3-2- آزمون فرضیه اصلی......................................................................................................
155
5-4- پیشنهادات حاصل از تحقیق................................................................................................
155
5-5- پیشنهادات برای تحقیقات آتی............................................................................................
157
5-6- محدودیتهای تحقیق ..........................................................................................................
158
منابع و مآخذ
منابع فارسی...................................................................................................................................
160
منابع لاتین.....................................................................................................................................
163
پیوست
پرسشنامه مخصوص پرسنل..........................................................................................................
171
پرسشنامه مخصوص مشتریان........................................................................................................
175